สินเชื่อตามทรัพย์สิน, การลดความสูญเสีย, การตรวจสอบ, การดำเนินการแบบ AI-Native; กิจกรรมภาคสนามในปฏิทินของคุณ; ข้อมูลเงินเฟ้อ
· mortgagenewsdaily.com
หนึ่งในแผงเสวนาในงาน California MBA Western Secondary ปีนี้เน้นที่การขยายตัวของสินเชื่อที่ไม่ใช่หน่วยงานภาครัฐ/สินเชื่อตามทุน (non-Agency/equity lending) เหตุใดส่วนแบ่งของสินเชื่อประเภทนี้จึงเพิ่มขึ้นในภาพรวมของสินเชื่อที่อยู่อาศัย? สาเหตุมาจากเศรษฐกิจที่เปลี่ยนไปและผู้กู้ที่เปลี่ยนไป ประกอบกับมูลค่าทุนที่ทำสถิติสูง รวมถึงผู้กู้จำนวนมากที่มีอัตราดอกเบี้ยจำนองสิทธิ์แรกต่ำกว่าร้อยละ 5 (ผลของ 'lock-in effect') ยังมีแรงกดดันจากผู้บริโภค (หนี้สูง) การดึงทุนออกมาใช้ เจ้าของบ้านร้อยละ 40 ไม่มีสินเชื่อจำนอง ดังนั้นเจ้าของบ้านจึงก่อหนี้เพิ่ม จากมุมมองของ Freddie และ Fannie หน่วยงานภาครัฐไม่มีคำตอบสำหรับผู้กู้หรือสถานการณ์เหล่านี้ ผู้ให้กู้ที่ไม่ปรับตัวตามข้อมูลประชากรศาสตร์เหล่านี้กำลังเสี่ยงด้วยตนเอง ในด้านที่อยู่อาศัย บทความในวันเสาร์ชื่อ 'หลักการที่ขาดหายไปในการเงินที่อยู่อาศัย' โดย Marc Biron และ Steven Siegel สำรวจว่าการกระจายความเสี่ยงของราคาบ้านแต่ละหลังสามารถเสริมสร้างความยืดหยุ่นทางการเงินของเจ้าของบ้านและสนับสนุนการให้สินเชื่อจำนองแบบไม่มีหรือมีเงินดาวน์น้อยที่ปลอดภัยมากขึ้น ผู้ให้กู้จำนอง นักลงทุนสินเชื่อ และผู้เข้าร่วมอุตสาหกรรมอื่นๆ ที่สนใจแนวคิดนี้สามารถติดต่อ Marc (พอดแคสต์วันนี้สามารถดูได้ที่นี่ พอดแคสต์สัปดาห์นี้สนับสนุนโดย Optimal Blue Profitability Center ของ Optimal Blue รวมการกำหนดราคา ประสิทธิภาพการป้องกันความเสี่ยง กิจกรรมใน pipeline การทำกำไร และข้อมูลเชิงลึกทางการตลาดไว้ในแดชบอร์ดเดียวที่ปรับแต่งได้ ช่วยให้ผู้ให้กู้จำนองเข้าใจได้รวดเร็วและครบถ้วนยิ่งขึ้นในการตัดสินใจตลาดทุนที่ดีขึ้น วันนี้มีบทสัมภาษณ์ Tom Hutchens จาก Angel Oak เกี่ยวกับข่าวล่าสุดในพื้นที่สินเชื่อที่ไม่ใช่ QM)
Asset-Based Loan, Loss Mit, Verification, AI-Native Execution; On-Site Events for your Calendar; Inflation Data
One of the panels during this year’s Californ...